Como calcular o desempenho usando o Excel

O retorno é definido como a faixa de lucro anual de um investimento expresso em porcentagem. Em outras palavras, é a porcentagem anual de ganhos em um investimento. Com o Microsoft Excel, o desempenho é expresso como uma fórmula simples e leva menos tempo para chegar a uma resposta do que quando feito manualmente. Neste exemplo, o rendimento será calculado em um título que foi comprado (estabelecido) em 2003 por US $ 90,25 por cada US $ 100 em valor nominal. Isso tem um pagamento anual de 2,75% e vencimento em 2009.

Passo 1

Abra o Microsoft Excel

Etapa 2

Digite a data de estabelecimento de “4/9/2003” na célula A2. Por um lado, rotule a célula como “Data do estabelecimento”.

Etapa 3

Célula de identificação B3 “Data do estabelecimento (número de série)”.

Etapa 4

Digite “= N (A2)” na célula A3 e pressione enter. Esta célula terá o formato de número de série da data do estabelecimento. A fórmula “= N (A2)” significa o seguinte: N é a fórmula para converter a data em um número de série e A2 é a célula que contém a data necessária para a conversão. Isso é necessário para que o Microsoft Excel possa fazer seus cálculos. O número resultante será 37.720.

Etapa 5

Digite a data de validade de “25/12/2009” na célula A4 e identifique esse campo como “Data de validade”.

Etapa 6

Digite “= N (A4)” na célula A5 e identifique o campo como “Data de validade” também. Novamente, isso é necessário para obter a data de série dos cálculos do Excel. O número resultante é 40.172.

Etapa 7

Digite “0,0275” na célula A6. Essa é a taxa de juros nominal anual, que é a porcentagem anual da taxa de juros paga no investimento. “0,0275” é equivalente a 2,75%. Rotule o campo “Taxa”.

Etapa 8

Digite “90,25” na célula A7, que é o preço para cada US $ 100 do valor nominal. Esse é o preço pago pelo investimento, cortando US $ 100 do investimento nominal. Rotule o campo como “Preço para cada US $ 100 do valor nominal”.

Etapa 9

Digite “100” na célula A8, que é o resgate de US $ 100 do valor nominal. O “bom” representa o valor residual do investimento. Rotule o campo como “Valor de resgate por US $ 100 do valor nominal”.

Etapa 10

Digite “4” na célula A9. 4 representa o número de pagamentos por ano que o comprador recebe do investimento. O comprador receberá pagamentos trimestrais. Se o comprador receber 2 pagamentos por ano, o número deve ser “2”. Rotule como “Pagamento de cupons / ano”.

Etapa 11

Digite “0” na célula A10. “0” representa a contagem diária básica a ser usada. Se a “base” for zero ou omitida, o Excel assume 365 dias no ano e calcula de acordo com títulos corporativos dos EUA, em vez de títulos europeus.

Etapa 12

Digite “= Rendimento (A3, A5, A6, A7, A8, A9, A10)” e pressione Enter. Rotule o campo como “Desempenho”. O resultado é 0.044377783.

Etapa 13

Transforme o desempenho em uma porcentagem. Clique no campo e, em seguida, clique no botão “%” no menu. O resultado é de 4%, o que significa que o investimento paga 4% ao ano sobre o investimento do comprador.

 

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